| Analyser les multiples aspects composant votre patrimoine
Seul un bilan patrimonial permettra d’identifier les stratégies les plus pertinentes, ajustées à vos attentes. Réunir l’ensemble des informations nécessaires à sa réalisation est une étape essentielle menée en étroite collaboration avec vous. Nous pourrons être par ailleurs amenés avec votre accord, exprimé dans la lettre de mission, à interroger vos conseils habituels : notaires, banquiers, assureurs, experts-comptables. Notre analyse reposera sur une approche complète et transversale des différentes composantes de votre patrimoine. Aussi étudierons nous successivement :
Plus précisément votre situation familiale : régime matrimonial, composition de votre foyer – ascendants/descendants, enfants d’un premier lit, collatéraux. Votre situation successorale également : nous prendrons ici en compte les éventuelles libéralités – donations ou dispositions testamentaires – antérieurement consenties, à votre profit, celui de vos successibles.
Nous aborderons l’ensemble de vos revenus – professionnels, fonciers, mobiliers ; de même que vos charges, pensions, ou endettement ; votre pression fiscale – IR, ISF… – Nous établirons aussi un calcul projectif du coût successoral en cas de prédécès d’un conjoint, d’un parent.
Seront ici analysés l’ensemble des actifs détenus : immobiliers, financiers, biens professionnels, œuvres d’art, bois et forêts… leur répartition dans votre patrimoine global, entre les époux. Leur rentabilité et mode de détention : en indivision, par le biais d’une société civile ou commerciale, en démembrement de propriété.
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