Votre choix d’un partenaire de confiance, capable de vous accompagner dans la durée, se fonde sur des critères de compétences, d’objectivité, et de transparence.

 

Analyser les multiples aspects composant votre patrimoine 


 

Seul un bilan patrimonial permettra d’identifier les stratégies les plus pertinentes, ajustées à vos attentes.

Réunir l’ensemble des informations nécessaires à sa réalisation est une étape essentielle menée en étroite collaboration avec vous. Nous pourrons être par ailleurs amenés avec votre accord, exprimé dans la lettre de mission, à interroger vos conseils habituels : notaires, banquiers, assureurs, experts-comptables.

Notre analyse reposera sur une approche complète et transversale des différentes composantes de votre patrimoine. Aussi étudierons nous successivement :

  •  LES ASPECTS CIVILS

Plus précisément votre situation familiale : régime matrimonial, composition de votre foyer – ascendants/descendants, enfants d’un premier lit, collatéraux. Votre situation successorale également : nous prendrons ici en compte les éventuelles libéralités – donations ou dispositions testamentaires – antérieurement consenties, à votre profit, celui de vos successibles.

  • LES ASPECTS FISCAUX

Nous aborderons l’ensemble de vos revenus – professionnels, fonciers, mobiliers ; de même que vos charges, pensions, ou endettement ; votre pression fiscale – IR, ISF… – Nous établirons aussi un calcul projectif du coût successoral en cas de prédécès d’un conjoint, d’un parent.

 

  •  LES ASPECTS PATRIMONIAUX 

Seront ici analysés l’ensemble des actifs détenus : immobiliers, financiers, biens professionnels, œuvres d’art, bois et forêts… leur répartition dans votre patrimoine global, entre les époux. Leur rentabilité et mode de détention : en indivision, par le biais d’une société civile ou commerciale, en démembrement de propriété.

  • LES ASPECTS SOCIAUX
Votre situation professionnelle : salarié, profession libérale, ou dirigeant d’entreprise. Celle-ci déterminant très largement votre protection sociale, votre futur en matière de prévoyance et de retraite.